Veräußerungen, Konkursen und Fusionen, oh my! wem Sie mit Ihrem Geld anvertrauen?

In den vergangenen Monaten waren die meisten Menschen nicht sicher sind, ob ihre Investitionen immer noch mit einem der großen Brokerhäuser, oder versteigert an den Meistbietenden. Mit Merrill Lynch, Morgan Stanley, Lehman Brothers, AIG, Bank of America, Barclays Bank und Washington Mutual in die Schlagzeilen, nachdem auf der heilt den Kauf von AG Edwards durch Wachovia und Legg Mason von der Citigroup, wird die Frage "Wo ist dein Geld? " In Anbetracht der aktuellen Veräußerungen, Insolvenzen, Fusionen und Übernahmen, hat es nie eine wichtige Zeit für vermögende Investoren, die Unternehmen, die Arbeitsplätze für andere zu besitzen, geben große Mengen ihrer Ersparnisse an Wohltätigkeitsorganisationen, und kümmern sich um Familienmitglieder, die brauchen ihre Hilfe, um Bilanz zu ziehen (Wortspiel beabsichtigt), wer Ihren Finanzberater wird nun repräsentiert mit seiner / ihrer Finanzberatung. Wenn die oberen bekannte Namen in der Branche nicht verwalten können ihre eigenen Finanzen, wie kann sie verwalten Sie?

Sie kann völlig in Ordnung, die Arbeit mit Citicorp, Bank of America oder Wachovia Bank in der Zukunft, oder Sie können es vorziehen, Ihre Zukunft in die Hände eines unabhängigen Finanzexperten setzen. Ich empfehle Erforschung Ihrer Optionen, aber es gibt ein Hindernis, müssen Sie sich bewusst sein. Diese Massenflucht von wirehouses wird ein Magnet für skrupellose und unethisch, unabhängige Finanzberater "Verkäufer", um die Kunden zu ihrem eigenen Vorteil, vor allem die reichsten diejenigen Ziel sein. Bedeutet dies, dass es keine zuständige, ethischen und effizienten unabhängigen Finanz-Profis da draußen? Absolut nicht. Da jedoch 9 von 10 finanzielle "Berater" sind wirklich finanzielle "Verkäufer", müssen Sie wissen, wie man den Unterschied zu erkennen. Viele Studien belegen, dass die Nummer eins Angst der Reichen eine Umkehrung des Schicksals, oder verlieren ihren Reichtum ist. Ihre beiden größten Sorgen sind die Verringerung der Auswirkungen von Steuern auf ihr Einkommen und ihr Vermögen, und bietet für ihre Erben.

Daher wäre es wertvoll sein, um die Hilfe eines professionellen Finanzberater, die ihre Vergangenheit und Anlagestrategien mit anderen Clients wie Sie verwendet illustrieren wollen. Es wäre auch ratsam, einen Finanzberater, der bei seinen Empfehlungen zu sparen Steuern, sowie die verschiedenen Strategien, die von der IRS erlaubt zu reduzieren oder zu eliminieren Grundsteuern und erhöhen Spenden für wohltätige Zwecke erlebt wird finden. Das beste Szenario kann mit einem Finanzplaner, die mit einem Estate Planning Attorney, die in diesem Bereich des Rechts und Certified Public Accountant oder andere Steuer-Spezialist spezialisiert verbunden ist arbeiten.

Auf der Suche nach einem Management-Team, das in Life-Cycle-Planung und Wohlstand für die Wohlhabenden spezialisiert kann ein schwieriger Prozess sein. Die meisten Finanz-Planer nicht in der Beratung des wohlhabenden, da dies erfordert eine intensive Kenntnisse über Steuern und Nachlassplanung spezialisieren.

Wenn Sie in den Markt für eine neue Finanzarchitektur Profi sind, werden Sie wollen, ein paar Gedanken im Hinterkopf behalten. Sie wollen mit jemandem, der eine professionelle Büro mit einem professionellen Personal und moderner Technik, um jemanden, der zu Ihnen nach Hause kommt, hat im Gegensatz zu arbeiten. Sie wollen, dass sie mit einer breiten Palette von Produkten und Dienstleistungen in der Finanzindustrie angeboten erlebt werden, und eine Preispolitik, die im Einklang mit dem Wert, den sie bringen, um Ihre Situation ist.

Aber am wichtigsten ist, Sie wollen wissen, wie viele Male im Jahr werden sie mit Ihnen treffen. Sie wollen mit Ihrem Berater treffen sich mindestens 3 oder 4 Mal im Jahr, um Ihre Fortschritte überprüfen und vergleichen Sie Ihre Leistung zu anderen Strategien und Marktindizes. Dies ist notwendig, da Ihre Situation und / oder die Märkte regelmäßig ändern wird und Ihre Finanzplanung müssen möglicherweise auch ändern. Einer dieser Termine jedes Jahr sollte es sein, Ihre Immobilie Plan für Veränderungen in der Verteilung des Vermögens an die Erben, die Veränderungen in den Empfängerländern Bezeichnungen erfordern überprüfen.

Die zweite wichtigste Vorteil Sie wollen aus Ihrem professionellen Finanzberater ist Empfehlungen, die nicht aufladen, große Strafen für viele Jahre für ein frühzeitiges Ausscheiden. Sie wollen sicherstellen, dass Sie gehen können, weg von einer Investition oder Berater, die nicht Ihren Erwartungen, ohne kostet ein Arm und zwei Beine.

Zusammengefasst, wenn der Berater hat keine Angst, stehen Sie mehrmals im Jahr mit den Empfehlungen, die sie gemacht haben, und wenn Sie nicht in irgendwelchen Produkten oder Konten mit heftigen Strafen für ein frühzeitiges Ausscheiden gesperrt sind, sind die Berater und ihr Team sehr zuversichtlich mit ihren Empfehlungen.

Nachdem das richtige Team von Beratern für Sie arbeiten, um Ihnen Frieden des Geistes, zu wissen, haben Sie die entsprechende Fachkräfte führt Sie in die richtige Richtung? Priceless!
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